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展望未來,業務運營新征程|中國工商銀行(亞洲)有限公司運管部副總經理于淑敏女士分享

展望未來,業務運營新征程|中國工商銀行(亞洲)有限公司運管部副總經理于淑敏女士分享

旗旗

2024-06-06

part.1
 
{工銀(yin)亞洲概況及業務(wu)運營痛(tong)點}
 

中國(guo)工商銀(yin)行(xing)(亞洲)有限公(gong)司(簡稱“工銀(yin)亞洲”)是中國(guo)工商銀(yin)行(xing)全資持有的境外(wai)業務旗艦(jian),截至2022年末(mo)在港(gang)設有49家分行(xing)和128臺自(zi)動柜員機(ji),其中皇后(hou)山、翠林等(deng)6家(jia)分行為(wei)普惠銀行(xing)(當中4家為區內唯一銀行(xing));擁有(you)華商(shang)銀行、工銀資管(guan)(全球(qiu))等10家子公(gong)司,持有(you)香港(gang)本地(di)銀行牌(pai)照,香港(gang)證監(jian)會1、4、5、9號牌(pai)照及香港公司(si)注冊處信托或公司(si)服務等牌(pai)照,為客戶(hu)提供跨境跨市場(chang)一攬(lan)子綜合(he)服務。

目前,工銀亞洲在業務運營方面面臨幾個問題。首先,由于運營人員的水平參差不齊,導致其在問題的準確定位和處理方面存在一些困難,因此需要提升(sheng)運營人員在系統全面分析方(fang)面的能力。

其次,盡管工銀亞洲的系統非常先進,但在涉及多個系統的業務處理中存在系統不聯通的情況,這導致了數據匹配的困難。為了解決這個問題,需要提升系統(tong)之(zhi)間的聯通(tong)性,引入更強大的集(ji)成方案和(he)技(ji)術,確(que)保數據的準確(que)匹配(pei)和(he)共享。

因此,為了提升整體業務運營水平,我們必須深入探索和挖掘工銀亞洲流程優化的切入點,以實現更高效的運營。

 
近年來,香港各行各業都在積極進行數字化轉型和流程優化,特別是在移動支付領域取得了迅猛的發展。工銀亞洲作為行業領先者一直在流程優化方面走在前列,早在2019年就與藝賽旗開展了一些RPA方面的合作。雖然取得了一定成果,仍然需要更好地利用數字化轉型的機遇來解決現有的痛點。
 
今年,工銀亞洲在與藝賽旗團隊對接的過程中偶然發現了RPM產品,令(ling)人驚喜的(de)是,RPM正好能夠解(jie)決工(gong)銀亞洲(zhou)(zhou)當前所面臨的(de)一系列(lie)問題。這個發現為進一步改善工(gong)銀亞洲(zhou)(zhou)現有流程并(bing)提(ti)升效(xiao)率提(ti)供了強有力(li)的(de)支(zhi)持。
 
part.2
 
{工銀亞洲RPM應用情況分析}
 

 

 

01

場景一:客戶信息維護流(liu)程(cheng)現狀及分析(xi)

 
于淑敏為我們演示和介紹了RPM在工銀亞洲的典型應用場景——“客戶信息維護流程”,通過RPM的應用,此場景獲得了有價值的分析成果,揭示了關鍵問題并提供了改進方向。
 
該流程包括提交申請、審批申請、信息維護和信息復核四個步驟。銀行充分利用RPM對業務運營時效進行了精細分析。通過導入日志并進行為期一年的分析,銀(yin)行能夠(gou)準確獲知提交申(shen)請、審批申(shen)請、信息維護(hu)和信息復核四個(ge)環節(jie)的執行時(shi)間。具體來說,銀行發現提交申請的平均耗時為1.8小時,而審批申請則需要3.0小時。
 
另外通過RPM,銀行還能夠直(zhi)觀(guan)地觀(guan)察高耗時(shi)業務的情況包括當天內完成的數量、一到兩天內完成的數量以及超過兩天完成的數量,并且這些時間參數可以根據需要進行靈活設置。這種精細分(fen)析的結(jie)果為銀行(xing)的運營管(guan)理提(ti)供(gong)了有力的支(zhi)持(chi),使(shi)其(qi)能(neng)夠有效改進退回案例比例、員工和網點(dian)的退回次數(shu)等問題。
 
通過流程挖掘的應用,將數據資產用于流程建模與分析,從海量的業務數據中分析人工難以發現的規律,高效直觀的聚焦服務過程的高耗時環節,給出流程效率(lv)改善(shan)的最(zui)佳切入點,最(zui)終提(ti)升整體(ti)客戶服(fu)務的效率(lv)。
 

 

 

 

02

場景二:個別數據(ju)維護流程(cheng)-風險控制

 
此場景與第一個場景不同的部分是,假設核心系統為單一創單系統,而業務處理周圍的系統被稱為外圍系統。在這個場景中,核心系統和外圍系統都是由人工錄入數據的。在過去,如果只在核心系(xi)統錄(lu)(lu)入(ru)數據而沒有(you)錄(lu)(lu)入(ru)外圍系(xi)統,那么就需(xu)要(yao)依靠人工(gong)或不那么先(xian)進的工(gong)具去(qu)發現潛在問題。
 
然而,現在我們有了一種更好的解決方案——RPM(Real-time Process Monitoring)。通過RPM,我們能夠全面篩查和定位不匹配的數據,并迅速找到涉及的具體業務,及時進行整改。RPM的分析結(jie)果(guo)能(neng)夠(gou)直(zhi)接(jie)顯(xian)示(shi)不匹配業務的銀行業務編號,只需點(dian)擊相應的業務編號,就能(neng)展示(shi)該業務的完整(zheng)處理過程,更令人(ren)驚喜(xi)的是,這些分析結(jie)果(guo)能(neng)夠(gou)在(zai)短短一分鐘(zhong)內(nei)完成。
 
因此,RPM對于及早發現、定位和解決問題,降低運營風險是非常有幫助的。另外,由于有些業務需要人工檢查以確保業務數據的匹配性,使用RPM也可以降低人工檢查的成本。
 
 
 
part.3
 
{RPM在(zai)銀行業(ye)務應用(yong)展望}
于淑敏表示,在不斷變化的商業環境中,深度理解流程將成為業務運營與優化的關鍵驅動力。通過RPM,銀行能夠優化業務流程,提升效率、提高質量,并實現風險控制。
 
然而,RPM的應用潛力遠不止于事后監控。特別是對于金融行業而言,銀行希望在問題發生之前就能夠預測并解決,甚至在交易進行之前就能夠預防潛在問題的發生。
 
讓我們以匯款業務為例。不同的貨幣需要在不同的時間段內匯往不同的地區,并由不同的銀行辦理。銀行絕不希望因為內部運營問題而忽視了即將到期的匯款業務,導致業務延誤。因此,未來的(de)RPM應用(yong)不僅需要了解真實業(ye)務(wu)情況、分析(xi)業(ye)務(wu)的(de)優化(hua)點、檢查業(ye)務(wu)合規性和監控業(ye)務(wu)流程以提高業(ye)務(wu)質量,還應能(neng)夠在事(shi)務(wu)進行中進行實時監控以降低(di)業(ye)務(wu)運營風險。
 
展望未來,隨著技術的不斷進步和全球市場的日益擴大,RPM將成為銀行業實現業務增長和創新的關鍵工具。通過深入理解和應用RPM理念,銀行能夠保持競爭優勢,并在不斷變化的商業環境中蓬勃發展。