隨著基金業(ye)務市場(chang)的(de)(de)快速發展，基金市場(chang)規模和種類也(ye)隨之增(zeng)長，業(ye)務相關(guan)數(shu)據、流程、系統越(yue)加復雜，給基金公(gong)司的(de)(de)運營工作帶(dai)來(lai)了更多的(de)(de)挑戰。

信息(xi)孤島：基金行業內部的(de)不同系統和平臺之間缺乏(fa)充分的(de)集成和互操作性，導(dao)致信息孤(gu)島問題，從而(er)影(ying)響信息共享和協作效率。

數據質量問題：基金行業需要大量的數據來支(zhi)持投資決策(ce)(ce)和(he)管理，但數據質量問題(ti)可能導(dao)致錯誤決策(ce)(ce)和(he)不準確的報告，同時也會(hui)影響客戶的信任和(he)滿(man)意(yi)度。

人工(gong)勞(lao)(lao)動(dong)(dong)密(mi)集度高(gao)：基金行(xing)業需要進行(xing)大量的(de)數據分析(xi)、風險管理和合(he)規性檢(jian)查(cha)等(deng)工(gong)作，這些工(gong)作需要大量的(de)人工(gong)勞(lao)(lao)動(dong)(dong)，從(cong)而導致勞(lao)(lao)動(dong)(dong)力(li)成本高(gao)和工(gong)作效(xiao)率低(di)下。

客戶體驗：基金行業客(ke)戶(hu)往(wang)往(wang)需(xu)要填寫大量的表(biao)格、文件和申請(qing)，這(zhe)些流程可能繁瑣且(qie)時間消耗長，從(cong)而影響(xiang)客(ke)戶(hu)體驗和忠誠度(du)。

在自(zi)動化全面發(fa)展(zhan)的今天，RPA技術在基(ji)金行(xing)業(ye)數字(zi)化轉(zhuan)型(xing)中具(ju)有重要作用，可以幫助基(ji)金公(gong)司(si)快速(su)、有效解決目前各信息系(xi)統間協同痛點，保證(zheng)公(gong)司(si)各項管理工(gong)作的良性循環和(he)持續改進。提高(gao)效率、降(jiang)低(di)成本、提高(gao)數據質量(liang)和(he)客(ke)戶滿意度，促(cu)進數字(zi)化轉(zhuan)型(xing)和(he)提高(gao)整個行(xing)業(ye)的競爭力和(he)效率。

以(yi)下(xia)為藝賽旗在基金行(xing)業的典(dian)型(xing)客戶場(chang)景。

流程(cheng)痛點(dian)：金融資產(chan)估(gu)值核(he)算(suan)是基金行業(ye)財務會計日常的(de)核(he)心工(gong)作之(zhi)(zhi)一。在整個估(gu)值流程中(zhong)，雖然估(gu)值核(he)算(suan)本身可由估(gu)值系統(tong)自(zi)動完(wan)成，但估(gu)值之(zhi)(zhi)前的(de)文(wen)件(jian)處理(li)和之(zhi)(zhi)后的(de)對賬(zhang)、發送郵件(jian)、同(tong)步數據等工(gong)作仍需(xu)要(yao)財務人員手工(gong)完(wan)成，這些工(gong)作瑣碎耗時、對時效性要(yao)求較高，給財務人員工(gong)作帶來巨大的(de)壓(ya)力。

由于(yu)這些手工(gong)操作涉及的(de)數據(ju)類型復(fu)雜，包括Excel、Word、PDF、zip、Email以及系統數據(ju)，且各類文(wen)件的(de)內部格式不同(tong)，無法通過應用系統進行處理。

實施RPA后：通過部署RPA機器(qi)人(ren)(ren)(ren)流程自(zi)動(dong)化(hua)，代(dai)替人(ren)(ren)(ren)工(gong)自(zi)動(dong)使用(yong)系(xi)統(tong)(tong)功能(neng)依(yi)次處理數據(ju)，并等待系(xi)統(tong)(tong)處理后，將數據(ju)從系(xi)統(tong)(tong)中(zhong)導出，保(bao)存到指定目錄的操作(zuo)(zuo)(zuo)。解決了(le)人(ren)(ren)(ren)工(gong)結算時(shi)的運轉效率(lv)、風(feng)險性等。用(yong)RPA機器(qi)人(ren)(ren)(ren)幫(bang)助財務會計完成(cheng)每日瑣碎的工(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)，實現了(le)真正的估值(zhi)流程自(zi)動(dong)化(hua)，有效提升了(le)財務人(ren)(ren)(ren)員的工(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)效率(lv)。

具體流(liu)程如下(xia)：

1.RPA機器人自動登錄估值核算系統(tong)

2.【公(gong)共(gong)數據(ju)處理(li)】清算處理(li)操(cao)作：在系統中的公(gong)共(gong)數據(ju)處理(li)頁面中，點擊(ji)清算操(cao)作按鈕(niu)后，等待系統自動跑批執行，無(wu)異常數據(ju)則進(jin)行日(ri)終清算業務

3.【日終清算(suan)(suan)】清算(suan)(suan)處理操作(zuo)：在(zai)系統中的日終清算(suan)(suan)頁面(mian)中，點(dian)擊清算(suan)(suan)操作(zuo)按鈕后(hou)，等待系統自動跑(pao)批執(zhi)行，無(wu)異常數據 進行轉(zhuan)賬業務。

4.【轉賬業務】轉賬處理操(cao)作：在(zai)系(xi)統(tong)中的轉賬業務頁面中，點擊轉賬操(cao)作按(an)鈕后，等(deng)待系(xi)統(tong)自動(dong)跑批執行，無異(yi)常數(shu)據 下載(zai)估值表；

5.等待以(yi)上數據處理完成(cheng)無異常后(hou)，在估值表頁面中下載估值表，并存到指定路(lu)徑中，結束。

應用成效：整體流程效率(lv)提升76%

準(zhun)確率達到100%

人工處理時長：75分鐘(zhong)/次

RPA 處理(li)時長：17分(fen)鐘/次

流程痛點：核(he)對(dui)交易(yi)賬戶(hu)余額(e)有(you)利于基(ji)金公司及時(shi)發現數(shu)據偏差，保證系(xi)統數(shu)據的(de)一致性(xing)。業(ye)務人(ren)員需(xu)要(yao)(yao)及時(shi)核(he)對(dui)兩個系(xi)統中客戶(hu)產生的(de)交易(yi)賬戶(hu)的(de)余額(e)數(shu)據。由于每日要(yao)(yao)多(duo)次核(he)對(dui)大(da)量(liang)的(de)數(shu)據 ，且繁瑣的(de)核(he)對(dui)過程需(xu)占(zhan)用業(ye)務人(ren)員大(da)量(liang)的(de)時(shi)間，導致業(ye)務人(ren)員時(shi)常(chang)需(xu)要(yao)(yao)加班(ban)來完成工作，非(fei)常(chang)影響業(ye)務人(ren)員的(de)工作效率。

實施RPA后：通過(guo)部署(shu)RPA流(liu)程自(zi)動(dong)(dong)化機(ji)器人(ren)，實現了自(zi)動(dong)(dong)登(deng)錄(lu)系統、查(cha)詢信息、余額比對等(deng)一體(ti)化自(zi)動(dong)(dong)化操作，實現頭寸自(zi)動(dong)(dong)核對，業務人(ren)員只需審核最(zui)終核對結(jie)果。

具體流程如下：

1.機器人從本地表(biao)格中獲(huo)取(qu)登錄系統的賬號密碼，及待查(cha)詢條件信(xin)息；

2.登錄網銀系統(tong)，通過獲取(qu)(qu)的查詢條件查詢交(jiao)易賬戶的余(yu)額(e)，并(bing)獲取(qu)(qu)余(yu)額(e)信息；

3、從本地表格中(zhong)獲取登(deng)錄系(xi)統的(de)賬號密碼，及待查詢(xun)條(tiao)件信息；

4、登(deng)錄估值核算系統，通過獲(huo)取(qu)的查詢條件查詢交易賬(zhang)戶的余額，并獲(huo)取(qu)余額信息；

5.將從兩個(ge)系統中獲取(qu)的余額(e)信息對比是否一致(zhi)；

6.將比(bi)對(dui)一致的結果(guo)從(cong)估值 核算系統中(zhong)導出交(jiao)易表單；

7.在(zai)本地EXCLE中統(tong)計比對結果。

應用成效：

整(zheng)體流程效率提升50%

準確率(lv)達到100%

人(ren)工(gong)處理(li)時長：60分(fen)鐘/次

RPA 處理時長(chang)：20分鐘/次

流程痛點：基(ji)金(jin)公司傳統(tong)的(de)(de)網銀劃賬(zhang)過程銀行流(liu)水(shui)完(wan)全由(you)人工查詢下(xia)載(zai)，多家銀行多個賬(zhang)號的(de)(de)流(liu)水(shui)明細，每天需要(yao)大量(liang)時間(jian)重復查詢下(xia)載(zai)容易出錯，且需要(yao)花(hua)費大量(liang)時間(jian)和精力。使(shi)用RPA可以自動化這(zhe)些繁瑣(suo)的(de)(de)操作(zuo)流(liu)程，減少(shao)人工操作(zuo)的(de)(de)時間(jian)和錯誤率。

具體流程如下：

1.RPA自動(dong)登錄網銀，查詢網銀流水明細

2.RPA每(mei)天每(mei)隔一小時自動運行(xing)1次，獲(huo)取網銀流(liu)水明細

3.RPA查(cha)詢流水(shui)明細來(lai)款賬號(hao)，若查(cha)詢到指定(ding)賬號(hao)的來(lai)款，則下(xia)載并發(fa)送郵件通知

4.用戶可以配置(zhi)指定查詢賬號(hao)，郵件接收賬號(hao)

應用成效：

實施RPA后，實現(xian)了(le)該流程全程自動化，無需人(ren)工干(gan)預，具體(ti)應用成效主要(yao)表現(xian)在以下(xia)幾個(ge)方面：

1. 提高操(cao)作(zuo)效率(lv)：使用RPA可以(yi)自動化網(wang)銀上的劃賬和(he)到賬通(tong)知流程，避免了繁(fan)瑣的手工操(cao)作(zuo)，減(jian)少了操(cao)作(zuo)時間和(he)人工錯(cuo)誤(wu)率(lv)，提高了操(cao)作(zuo)效率(lv)。

    

2. 減少操(cao)作成本(ben)：傳統的網銀(yin)劃賬需要大量(liang)的人力(li)資源來處(chu)理，使用(yong)RPA可以減少人力(li)投入，降低操(cao)作成本(ben)。

    

3. 提(ti)高準(zhun)(zhun)確(que)性(xing)(xing)：傳統的網銀劃賬流程容(rong)易出現人工(gong)操作錯誤(wu)，使(shi)用RPA可以避免人為因素(su)對劃賬操作的干擾，提(ti)高操作準(zhun)(zhun)確(que)性(xing)(xing)和穩定性(xing)(xing)。

4. 降低風(feng)險：RPA可(ke)以(yi)自動進(jin)行賬(zhang)戶驗證、余額檢查(cha)和(he)到賬(zhang)通知等操作(zuo)，避免了(le)人工操作(zuo)錯(cuo)誤和(he)漏(lou)洞，減少了(le)操作(zuo)風(feng)險和(he)損失。

5. 提(ti)高(gao)用戶體(ti)(ti)驗：使用RPA可以自動發送到(dao)賬通知(zhi)，確(que)保到(dao)賬通知(zhi)的及時性和準(zhun)確(que)性，提(ti)高(gao)了(le)用戶體(ti)(ti)驗和滿意度。

藝賽旗長期聚焦金(jin)融行業(ye)，通(tong)過自(zi)動化技術賦能金(jin)融業(ye)務，提高運營效率。藝賽旗自成立以來，iS-RPA產品在金融領域獲得了廣泛應用，為金融(rong)客戶提供(gong)不同場(chang)景下的解決方(fang)案，目前服務金融(rong)客戶總數(shu)超(chao)過400家(jia)，數(shu)千(qian)個應用場(chang)景，為(wei)金融行業(ye)客戶的卓越運營提供了穩(wen)定可靠的支持。我們始終致(zhi)力(li)于為金融行業(ye)提供優質的服務(wu)，幫助客戶實現業(ye)務(wu)增長，提升業(ye)務(wu)競爭力(li)。