隨著大數據、云計算(suan)、人工智(zhi)能等(deng)技(ji)術的(de)迭代(dai)更新，“金融(rong)+科技(ji)”已成為大趨(qu)勢，數字化轉型已經快速改(gai)變金融(rong)生態。在科技(ji)與(yu)金融(rong)融(rong)合(he)發(fa)展的(de)新階段(duan)，基金行業正在加速數字化轉型，以滿足(zu)客戶(hu)需(xu)求，提高效率，并且更好地實現可持續發(fa)展。

 

 

隨(sui)著基金(jin)業務市(shi)場(chang)的快速發展，基金(jin)市(shi)場(chang)規(gui)模(mo)和種類也隨(sui)之增長，業務相關(guan)數據、流程(cheng)、系統越加(jia)復雜，給(gei)基金(jin)公司(si)的運營(ying)工作(zuo)帶來(lai)了更(geng)多的挑(tiao)戰。

 

信(xin)息孤島：基金(jin)行業(ye)內部的不同系統(tong)和(he)平臺之間缺(que)乏充分的集成和(he)互(hu)操(cao)作性，導致信(xin)息孤島問(wen)題(ti)，從而(er)影響信(xin)息共享和(he)協作效率(lv)。

 

數據(ju)質量問題：基金(jin)行業需(xu)要大(da)量的(de)數據來支持投資(zi)決(jue)策和管理(li)，但數據質量問題可能導致錯誤決(jue)策和不(bu)準確的(de)報告，同時也(ye)會影(ying)響客戶(hu)的(de)信任和滿意度。

 

人工勞(lao)(lao)動(dong)密集度高：基金行業需(xu)要進行大(da)量的數據分(fen)析、風(feng)險管理(li)和合規性檢(jian)查等(deng)工作，這些工作需(xu)要大(da)量的人工勞(lao)(lao)動(dong)，從而導致勞(lao)(lao)動(dong)力成(cheng)本高和工作效率(lv)低下(xia)。

 

客戶體驗(yan)：基金行業客戶(hu)往(wang)往(wang)需(xu)要填寫大(da)量的表格、文件和申請，這(zhe)些流程可能繁瑣且時間消(xiao)耗長，從而影響客戶(hu)體驗和忠誠度(du)。

 

在(zai)自動化全面發展的(de)今天，RPA技術在(zai)基金行業數字(zi)(zi)化轉型(xing)中具(ju)有(you)重(zhong)要作用，可以(yi)幫(bang)助基金公司(si)快速、有(you)效解(jie)決目前各信息(xi)系統間協同痛點，保證公司(si)各項管理工(gong)作的(de)良性循環和持續改進。提高(gao)(gao)效率(lv)、降低成本、提高(gao)(gao)數據質量和客戶滿意(yi)度，促進數字(zi)(zi)化轉型(xing)和提高(gao)(gao)整個行業的(de)競爭力和效率(lv)。

 

以下為藝(yi)賽旗在基金行(xing)業(ye)的典(dian)型(xing)客(ke)戶場景。

 

01

估值核算自動化場景

 

 

流(liu)程(cheng)痛點：金融資產估值(zhi)(zhi)核算是基金行業財務(wu)會(hui)計日常的(de)核心(xin)工(gong)(gong)作(zuo)之(zhi)一。在整個估值(zhi)(zhi)流程中，雖然估值(zhi)(zhi)核算本身(shen)可(ke)由估值(zhi)(zhi)系統自動完成，但估值(zhi)(zhi)之(zhi)前的(de)文件(jian)處理和之(zhi)后的(de)對賬、發送郵件(jian)、同步數據等工(gong)(gong)作(zuo)仍需要財務(wu)人(ren)員手工(gong)(gong)完成，這些(xie)工(gong)(gong)作(zuo)瑣碎耗時(shi)、對時(shi)效性要求較高，給(gei)財務(wu)人(ren)員工(gong)(gong)作(zuo)帶來巨大的(de)壓力。

 

由于這些手工(gong)操作涉(she)及(ji)(ji)的(de)數據類型復(fu)雜，包括Excel、Word、PDF、zip、Email以及(ji)(ji)系統(tong)數據，且各(ge)類文件的(de)內部(bu)格(ge)式不同，無(wu)法通過應用系統(tong)進行處(chu)理(li)。

 

實施(shi)RPA后：通過部署RPA機器人流程(cheng)自(zi)動化，代(dai)替人工自(zi)動使用系統功能依次(ci)處(chu)理數(shu)據，并等(deng)待系統處(chu)理后(hou)，將數(shu)據從系統中(zhong)導(dao)出，保存到(dao)指(zhi)定目錄的(de)(de)操作。解決了人工結算(suan)時的(de)(de)運轉效(xiao)率(lv)、風險性等(deng)。用RPA機器人幫助財務會計(ji)完成每(mei)日(ri)瑣碎的(de)(de)工作，實(shi)現了真(zhen)正的(de)(de)估(gu)值流程(cheng)自(zi)動化，有效(xiao)提升了財務人員的(de)(de)工作效(xiao)率(lv)。

 

具體流(liu)程如下：

1.RPA機器人自動登錄估(gu)值核(he)算系統

2.【公共數據處(chu)(chu)理】清算(suan)處(chu)(chu)理操(cao)作(zuo)：在系(xi)統中的公共數據處(chu)(chu)理頁面中，點(dian)擊清算(suan)操(cao)作(zuo)按鈕后，等(deng)待(dai)系(xi)統自動跑批執(zhi)行，無(wu)異常(chang)數據則進行日終清算(suan)業(ye)務

3.【日(ri)終清(qing)算(suan)】清(qing)算(suan)處理操作：在系(xi)(xi)統中(zhong)的日(ri)終清(qing)算(suan)頁(ye)面中(zhong)，點(dian)擊清(qing)算(suan)操作按鈕(niu)后，等(deng)待(dai)系(xi)(xi)統自(zi)動跑(pao)批執行，無異常數(shu)據 進行轉賬業(ye)務(wu)。

4.【轉賬(zhang)業(ye)務】轉賬(zhang)處理操作：在(zai)系統中的(de)轉賬(zhang)業(ye)務頁面中，點(dian)擊轉賬(zhang)操作按(an)鈕后(hou)，等待系統自動(dong)跑(pao)批執行，無(wu)異常(chang)數據 下載估值表；

5.等待以上數據(ju)處理完成無(wu)異常(chang)后，在估值(zhi)表(biao)頁面中(zhong)下載估值(zhi)表(biao)，并存(cun)到指定路(lu)徑中(zhong)，結(jie)束。

 

應用成效：整體流(liu)程(cheng)效率提(ti)升76%

準確率達到100%

人工處理(li)時長：75分鐘(zhong)/次

RPA 處理時長：17分(fen)鐘(zhong)/次

 

02

核對交易賬戶余額

 

 

 

流程痛點：核(he)對交(jiao)易賬戶(hu)余額(e)有利于基金公司及時(shi)(shi)發(fa)現數據偏差，保證系統(tong)數據的(de)一致性。業(ye)務(wu)(wu)(wu)人(ren)員(yuan)需要及時(shi)(shi)核(he)對兩個系統(tong)中(zhong)客戶(hu)產生的(de)交(jiao)易賬戶(hu)的(de)余額(e)數據。由于每(mei)日要多次核(he)對大(da)量(liang)的(de)數據 ，且繁瑣的(de)核(he)對過程需占用業(ye)務(wu)(wu)(wu)人(ren)員(yuan)大(da)量(liang)的(de)時(shi)(shi)間，導致業(ye)務(wu)(wu)(wu)人(ren)員(yuan)時(shi)(shi)常需要加班來完成工作(zuo)，非常影響(xiang)業(ye)務(wu)(wu)(wu)人(ren)員(yuan)的(de)工作(zuo)效率。

 

實施(shi)RPA后：通過(guo)部(bu)署RPA流程自(zi)(zi)動(dong)化機器人，實現(xian)了自(zi)(zi)動(dong)登(deng)錄(lu)系統(tong)、查詢(xun)信息、余額比對等一(yi)體(ti)化自(zi)(zi)動(dong)化操作(zuo)，實現(xian)頭寸自(zi)(zi)動(dong)核(he)(he)對，業(ye)務人員只(zhi)需審核(he)(he)最終核(he)(he)對結果(guo)。

 

具體流程如下：

1.機器人從本地表格(ge)中獲取登錄系統(tong)的賬號(hao)密碼，及待查詢(xun)條件(jian)信息；

2.登錄網(wang)銀系統(tong)，通過獲(huo)(huo)取的查詢(xun)條件查詢(xun)交易賬戶的余額(e)，并獲(huo)(huo)取余額(e)信息；

3、從本(ben)地表格(ge)中(zhong)獲取登(deng)錄(lu)系統的賬號(hao)密(mi)碼，及待(dai)查詢條件(jian)信息；

4、登(deng)錄估值核算(suan)系統，通過獲取的查詢(xun)條件查詢(xun)交易賬戶的余額(e)，并獲取余額(e)信息(xi)；

5.將(jiang)從(cong)兩個(ge)系統中獲(huo)取(qu)的余額信息對(dui)比是否一致；

6.將比對一致的結果從估值 核算系統中導出交易表單；

7.在(zai)本地EXCLE中統計比對結果。

 

應用成效：

整(zheng)體流(liu)程效率提升50%

準(zhun)確(que)率達到100%

人工處理(li)時長：60分(fen)鐘/次(ci)

RPA 處理時長：20分鐘/次

03

網銀上劃資金到賬通知

 

 

流程痛點：基金公司(si)傳統(tong)的(de)(de)網銀劃賬(zhang)過程銀行(xing)流水(shui)完全由人工查詢下(xia)載，多家(jia)銀行(xing)多個(ge)賬(zhang)號的(de)(de)流水(shui)明細，每天需(xu)要大量時(shi)間重復查詢下(xia)載容易(yi)出錯，且(qie)需(xu)要花費大量時(shi)間和精力。使用(yong)RPA可以自(zi)動化這些繁瑣的(de)(de)操作(zuo)流程，減少人工操作(zuo)的(de)(de)時(shi)間和錯誤率。

 

具體流程如下：

1.RPA自動登錄(lu)網銀，查詢網銀流水明細

2.RPA每天(tian)每隔(ge)一小(xiao)時自動運(yun)行(xing)1次，獲取網銀流水明細(xi)

3.RPA查詢(xun)流水明(ming)細來款賬(zhang)(zhang)號，若查詢(xun)到(dao)指定(ding)賬(zhang)(zhang)號的來款，則下載并發送郵件通(tong)知(zhi)

4.用(yong)戶可以配置指(zhi)定查詢賬(zhang)(zhang)號，郵件(jian)接收賬(zhang)(zhang)號

 

應用成效：

實施RPA后(hou)，實現(xian)了該流(liu)程全程自動化，無需(xu)人工干(gan)預，具體應用成效主要表現(xian)在(zai)以(yi)下幾個方面：

1. 提高操(cao)作(zuo)(zuo)(zuo)效率：使用(yong)RPA可(ke)以自動化(hua)網銀上的劃(hua)賬(zhang)和(he)到賬(zhang)通(tong)知流程，避免了繁(fan)瑣的手工操(cao)作(zuo)(zuo)(zuo)，減少了操(cao)作(zuo)(zuo)(zuo)時間和(he)人工錯誤率，提高了操(cao)作(zuo)(zuo)(zuo)效率。

    

2. 減少(shao)操作成本(ben)：傳(chuan)統的網(wang)銀劃賬需要大(da)量的人(ren)力(li)資源(yuan)來處理，使用RPA可以減少(shao)人(ren)力(li)投入，降低操作成本(ben)。

    

3. 提高準確性(xing)：傳統的網銀劃賬流程容易出(chu)現人工操作(zuo)錯(cuo)誤(wu)，使用RPA可以避(bi)免(mian)人為因素對劃賬操作(zuo)的干擾，提高操作(zuo)準確性(xing)和穩定性(xing)。

4. 降低風險：RPA可以自(zi)動進行賬戶驗證、余(yu)額檢查和到賬通知等操(cao)作(zuo)，避免了(le)人(ren)工操(cao)作(zuo)錯誤和漏(lou)洞，減少了(le)操(cao)作(zuo)風險和損失。

5. 提高(gao)用戶(hu)(hu)體(ti)(ti)驗(yan)：使用RPA可以(yi)自動(dong)發送到賬通知(zhi)，確(que)保到賬通知(zhi)的及時性(xing)和(he)準確(que)性(xing)，提高(gao)了用戶(hu)(hu)體(ti)(ti)驗(yan)和(he)滿意度。

 

 

金融行業自動化領跑者

 

 

藝(yi)賽旗長(chang)期聚焦金融(rong)行業，通過自動化技(ji)術賦能金融(rong)業務，提高運營效(xiao)率(lv)。藝賽旗自成立以來，iS-RPA產品在金融領域獲得了廣泛應用，為金(jin)融客(ke)戶提供不同場景下的(de)解決(jue)方案(an)，目(mu)前服務金(jin)融客戶(hu)總數超過400家(jia)，數千個應(ying)用(yong)場景，為金(jin)融行業客戶的卓越運營提(ti)供了穩定可(ke)靠的(de)支持(chi)。我們(men)始終致力于為金(jin)融行業(ye)提供優質的服務，幫助客戶實現業(ye)務增長，提升業(ye)務競(jing)爭力。